19 janvier 2012 | 
Auteur: OBJECTIF : PERCEVOIR DES REVENUS
Cet objectif intervient le plus souvent chez les personnes arrivant à l’âge de la retraite. Cet objectif sert à compenser les revenus déjà existants ou à venir (la pension de retraite) et donc à maintenir un même niveau de vie. Les professionnels qui vendent leur fonds de commerce ressentent aussi cette préoccupation.
Dans le cadre de cet objectif, nous pouvons proposer au client de souscrire un contrat d’assurance-vie en fonction de son profil (Prudent, Equilibré et Dynamique). Comme nous l’avons dit précédemment, le contrat ODDO Fipavie Retraite Garantie permet de recevoir une rente viagère. Il est à noter que cette solution s’inscrit dans le long terme. Il n’est pas opportun de faire un rachat partiel sur le court terme. Il faut donc s’assurer que le client n’aura pas besoin de cet argent. De plus il est possible de coupler l’acquisition d’un bien immobilier avec une assurance-vie. En effet, il suffit de réaliser un prêt in fine pour l’achat du bien et prévoir la souscription d’une assurance-vie afin de rembourser le capital à la fin de la durée du prêt. En fonction de la somme placée sur les fonds, le client aura juste le montant nécessaire pour rembourser son prêt, ou même plus. Par exemple, cela lui permettra au jour de sa retraite d’avoir des compléments de revenus.
Publié dans Crédit Immobilier