19 janvier 2012 | 
Auteur: OBJECTIF : TRANSMISSION DU PATRIMOINE
Cet objectif intervient pour une clientèle retraitée. Si cette personne est mariée ou pacsée, la volonté de protéger son conjoint est souvent évoquée (objectif protection de la famille). Il est judicieux de poser des questions aux clients afin de cerner le véritable souhait. Ainsi, « Quelle proportion et quelles nature ou type de biens souhaite-t-elle transmettre et à qui ? A quel moment souhaite-t-il que cette transmission intervienne et/ ou le pouvoir de les gérer ? Quel sort souhaite-t-il réserver à ces biens en cas de décès prématuré du bénéficiaire de la transmission ? [1]»
Il existe plusieurs solutions facilitant la transmission du vivant ou au décès du client. Ainsi, il est possible de donner la nue-propriété à ses enfants et garder l’usufruit jusqu’à sa mort. Ce qui permet une certaine organisation de la future succession. Cette répartition anticipée doit toutefois respecter la réserve intervenant lors de la
Publié dans Crédit Immobilier